永诚保险压力陡增,新三板补血30亿的背后有哪些启发?

时间:2019-12-30 来源: 头条新闻

永诚保险公司作为第一家登上新三板的保险公司,已经上市近一年,并最终准备利用它。 最近,永诚保险公司公布了一项筹资30亿元的计划,这是今年年初以来单次运营中最大的固定增幅。 如此大的融资量在于业务规模的进一步扩大,而上半年的亏损使得融资的固定增长更加迫切。

30亿套提高关注度

永诚保险在登陆新三板的前八个月一直相对低调,在推出筹集30亿元的计划后立即引起关注,这是该类金融企业在新三板上市以来最大的一套涨幅之一。

8月16日,永诚保险宣布计划发行不超过10亿股普通股,预计募集不超过30亿元。 与以往新的三板股票定价和区间定价方法不同,永诚保险这次采用了非定价和非定量的询价方法 关于募集资金的使用计划,永诚保险表示:“本次发行募集的资金将在扣除发行费用后用于补充公司资本,以支持未来业务发展。” "

永诚保险认为,原保险业务收到的现金较去年同期减少了3.04亿元,主要是由于公司业务结构的优化和部分亏损保险业务的清算。 投资活动净现金流量6.95亿元,比去年同期增加3.96亿元,主要是由于公司优化了主要资产配置,增加了本期对优质股权资产的投资。 筹资活动的净现金流为-5600万元,主要是由于本期次级债利息的支付。

业内人士指出,对于新三板能否实现30亿元的最大固定增幅仍有疑问。今年5月以来,新三板融资固定增幅低于100亿元,其中5月份为88.6亿元,6月份为94.3亿元,7月份为58.7亿元的新低。新三板的融资能力相对有限。 目前,永诚保险公司计划筹资30亿元。压力真的不小。

事实上,保险代理机构在整个新三板中的排名并不大,在新三板上市的大多数保险中介公司都没有产生交易量。 据Wind数据,根据中国证监会的行业分类,截至目前,新三板上市的保险相关企业有13家,到目前为止,只有3家保险中介有营业额,4家保险中介总额不超过4亿元。

应急补血资本

数据显示永诚保险成立12年,远远领先于新三板其他保险公司,但去年利润率不到3%相对较低。

回顾历史数据,永诚保险2009-2015年净利润分别为3000万元、8900万元、1.19亿元、1.7亿元、-2.12亿元、4200万元和1.8亿元 今年上半年,净利润大幅下降,在76家财产保险公司中排名倒数第三。 永诚保险半年度报告显示,上半年永诚保险实现保费收入32.79亿元,同比下降8.64%。营业收入24.05亿元,同比下降29.13% 上半年永诚保险营业费用为26.13亿元,同比下降9.84%。 上半年净利润为-1.57亿元,同比下降134.26%。

截至6月底,运营期全国财产保险市场共有78家市场主体。永城保险保费规模排名第15位,市场份额为0.71%,同比下降1位,市场份额同比下降0.13个百分点 截至6月底,永城保险资产总额达到98.66亿元,母公司资产负债率为75.3%,比年初上升2.47个百分点。公司净资产24.36亿元,比年初减少3.12亿元。 同时,永诚保险上半年经营活动净现金流量为-3.15亿元,同比下降206.6%

随着保险业的发展和保费规模的不断扩大,保险公司也需要面对业务增长带来的资本充足率和偿付能力充足率的要求,永诚保险也不例外。 该公司在公告中表示,随着公司保险业务的发展和保费规模的不断扩大,公司偿付能力充足率将在未来五年继续下降。 如果不筹集资本补充资本,根据公司计算,到2017年公司核心资本充足率将低于150%,低于中国保监会足够的二级监管要求。 公司需要通过此次发行筹集资金,以满足偿付能力充足率的监管要求。 截至第二季度末,永诚保险综合偿付能力充足率达到201%,仍高于中国保监会的监管线。

数据显示,截至2015年底,永诚保险注册资本和资本公积合计为24.3亿元,只能支持不到100亿元的留存保费。

股东认购储蓄变量

一位知情人士指出,尽管中小保险公司的融资压力急剧增加,但至少目前把希望寄托在新的第三板是不现实的。 此外,市场上像永诚保险这样的非定价查询方法更少。

事实上,永诚在公告中还表示,“根据公司章程,公司已经就优先购买权的行使向全体股东发出了咨询函。” 截至本预案发布之日,公司已收到注册股东华能资本服务有限公司、深圳能源集团有限公司、福建投资发展集团有限公司、北方联合电力有限公司行使本次发行优先购买权的意向书,其中国有股东为其中之一。

永诚保险相关负责人表示,SASAC已经颁布了新的规定。无论国有控股公司在哪里发行股票,如果需要引进外部投资者,都需要在SASAC产权交易中心公示40天。 “但如果原老股东认购,就没有必要去SASAC招揽新投资者;如果没有订阅,需要按照SASAC的方法订阅。 目前,仍在征求投资者的意见,但仍需要中国保监会的最终批准。 “至于股价,上述人士透露,SASAC估计股价约为每股2元,而公告中提到的3元认为股东的认购意向可能无法实现。

监管红利风口即将到来

据了解,与a股主板相比,公司在新三板上市的条件更加宽松。就时间而言,上市公司只需要生存两年,没有限制利润的硬性目标。 此外,新的第三板采用了归档系统,流程大大压缩。从计划重组到上市只需要大约半年的时间。此外,“第二代薪酬”的实施对保险公司的资本提出了更高的要求。对于有融资需求的保险机构来说,新三板上市无疑是一个更好的选择。

年初以来,在新三板金融企业“一刀切”后,保险业上市公司也受到冷遇。 最近,随着中国保监会支持符合条件的保险公司进入新三板的政策逐步实施,业内普遍认为,随着新三板保险公司的逐步扩张,市场支持的保险公司的流动性也将迎来一个新的转折点。

为鼓励更多保险公司进入资本市场,中国保监会将从“鼓励保险公司上市和上市”、“投资者资格”、“上市和固定增值程序”等方面支持保险公司在新三板上市。 具体来说,鼓励保险公司上市和上市的态度,有望吸引更多保险公司进入新的三板市场,采取做市商的方式,从而提高流动性。在投资者资格方面,放宽了对投资者的要求,扩大了投资者范围,这也有利于提高保险公司的流动性。在程序规范方面,进一步严格保险公司上市和增加程序,严格监管,易于选择和控制,有利于促进保险业的规范发展。

“在首次公开募股排队时间较长的情况下,中国保监会支持新三板上市和支持市场交易的立场,预计将吸引一批保险公司进入新三板,这对保险公司和股票转让系统来说是一个双赢的局面 郑光恒生分析师袁吉表示,“保险公司可以依靠资本市场的力量,在新的第三板推动自身发展。而新的三板可以引进高质量的保险公司,从而激活整个新的三板市场。 "

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